Бесплатные федеральные тел. 8 (800) 500-27-29 доб. 216
» » Разработан порядок информирования Банка России о лицах, которым страховая организация поручила проведение идентификации клиента

Разработан порядок информирования Банка России о лицах, которым страховая организация поручила проведение идентификации клиента


Разработан порядок информирования Банка России о лицах, которым страховая организация поручила проведение идентификации клиента Действующее законодательство разрешает страховым организациям (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца (п. 1.5.-1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; далее – Закон № 115-ФЗ). При этом страховым организациям вменяется в обязанность сообщать Банку России информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации (п. 1.10 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).

 

В целях реализации указанных норм Банк России разработал проект порядка сообщения страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации. Соответствующий документ направлен на независимую антикоррупционную экспертизу (она продлится до 21 октября).

 

В частности, определен состав информации, сообщаемой страховой организацией регулятору:

  • полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования страховой организации, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, ИНН;
  • полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования кредитной организации (ее филиала), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала, проставляемый через дробь после регистрационного номера кредитной организации);
  • номер договора, на основании которого поручено проведение идентификации, и дата его заключения.

Указанная информация должна быть представлена в отношении каждой кредитной организации, которой поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Срок для ее представления – в течение пяти рабочих дней после дня заключения договора на проведение идентификации. Аналогичный срок предусмотрен для сообщения информации в случае расторжения договора на проведение идентификации.

 

Если проект Указания Банка России будет одобрен, то первое представление необходимых сведений нужно будет осуществить в течение пяти рабочих дней после дня вступления его в силу. Информация будет представляться в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя страховой организации.

  Источник: LigaZakon.ru
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо зайти на сайт под своим именем.