Консультация юриста бесплатно круглосуточно
» » Мёртвые банки. Как их используют мошенники

Мёртвые банки. Как их используют мошенники

В Интернете множатся фальшивые банки, маскирующиеся под организации, потерявшие лицензию. Какие приемы применяют мошенники, и как с ними бороться?

Кому нельзя доверять?

 
Вам может прийти смс с заманчивым предложением, подписанным известным когда-то банком, например, вклад под 20% годовых. Но на самом деле этот банк давно ликвидирован или лишен лицензии на осуществление кредитно-финансовых операций. А мошенники, которые прикрываются его именем, как юридические лица нигде не зарегистрированы. Если вы доверите им деньги, велика угроза их потерять. Поэтому, прежде чем принять «выгодные условия», проверьте на сайте Банка России, работает ли еще этот «банк». По данным ЦБ РФ, на долю лжебанков пришлось 44% из 481 мошеннических интернет-ресурсов, выявленных в России за восемь месяцев 2018 г.

 У микрозаймов, которые оформляют за 5 минут по паспорту, всегда огромная процентная ставка. Когда с вас обещают взять лишь 2%, это не за год, а за день! Информация об этом написана обычно в договоре мелким шрифтом. Охотники за вашими деньгами. Как уберечься от финансовых мошенников?

 
Как мошенники вытягивают деньги?

 
Самый распространенный способ убедить добровольно отдать деньги — «выгодный вклад». В этом случае «представитель известного банка» сообщает клиенту, что в его регионе нет филиала этой организации и просит перевести средства на счет некоего банка-партнера.

Другую хитрость применяют мошенники, которые обещают «дешевый кредит». Они ставят своим клиентам условие: нужно оформить страховку и перечислить плату на карточку частного лица. А затем, получив деньги, перестают выходить на связь.

Очень опасно предоставлять непроверенным структурам свои личные данные. Предположим, махинаторы предложили кредит и попросили отправить по интернету сканы паспорта, заверенной копии трудовой книжки и справки о доходах по форме 2-НДФЛ. Получив такой пакет документов, они могут похитить с вашего банковского счета все деньги. Или могут оформить на ваше имя онлайн-заем в МФО. А в ответ вам придет извещение об уплате процентов и придется писать заявление в полицию и доказывать (скорее всего, через суд), что вы никаких займов не брали.

Нередко под видом выдачи «сотрудники» фальшивого банка требует также данные банковской карты, карточный CVC-код или ПИН-код. Цель все та же — опустошить ваш карточный счет.
 

Как отличить фальшивые банки?

 
Лжебанки действуют исключительно в интернете. Попытки «вживую» посетить офис такого «банка» обречены на неудачу: его попросту нет. Дизайн сайтов, через которые мошенники рассказывают о своих «услугах», низкокачественный. Такие разделы, как «Руководство», «Наши офисы», «Контакты», могут оказаться пустыми или вовсе не открываться. Там не будет уставных документов и финансовой отчетности банка, разве что скан лицензии, якобы полученной в ЦБ РФ. Но регистрационного номера этого документа вы либо не найдете в справочнике кредитных организаций на сайте Банка России, либо этот номер принадлежит другому банку, отмечает юрист ligazakon.ru.
  Источник: LigaZakon.ru
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо зайти на сайт под своим именем.