Бесплатный федеральный номер Юриста 8 (800) 500-27-29 доб. 562
» » Что будет считаться сомнительной банковской операцией

Что будет считаться сомнительной банковской операцией


Банк России назвал первые признаки, по которым будет считать перевод денег сомнительной операцией, на которую плательщик не давал согласия. У ЦБ есть около трех месяцев для определения и публикации этих признаков.

 
В список Банка России точно попадут многочисленные переводы от юрлица множеству физлиц в другие регионы, а также платежи с непонятным назначением, рассказал журналистам и.о. директора департамента информационной безопасности ЦБ РФ Артем Сычев.

На прошлой неделе был подписал закон, по которому банки смогут приостанавливать операции по картам на срок до двух рабочих дней при подозрении на хищение средств. Клиент должен быть сразу проинформирован о приостановке, оператор запросит у него подтверждение операции. Если разрешение клиента будет получено, то банк проведет перевод. Признаки несанкционированных операций установит ЦБ, следует из документа. Новому закону отводилось 90 дней до вступления в силу.

По словам Сычева, в документе закреплен правовой механизм по внесудебному возврату клиентам-юрлицам несанкционированно переведенных средств. Закон разрабатывался с 2015 года - это был период всплеска хищений, их объем составил тогда около четырех миллиардов рублей. В основном пострадали представители малого и среднего бизнеса, уточнил Сычев.

ЦБ во вторник отозвал лицензию у петербургского банка "Советский", занимавшего к началу лета 111-е место в банковской системе. Решение принято из-за низких значений нормативов достаточности капитала у банка. С октября 2015 года "Советский" проходил финансовое оздоровление, не раз меняя санатора. В феврале 2018 года ЦБ решил санировать банк через Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС), одной из целей было определить дальнейшие перспективы банка.

Вклады и счета клиентов-физлиц "Советского" будут переданы другому банку автоматически и на прежних условиях обслуживания, сообщил зампред ЦБ Василий Поздышев. О том, что это будет за банк, станет известно до 17 июля. Все индивидуальные предприниматели - клиенты "Советского" не держали в нем средств свыше 1,4 миллиона рублей - они получат страховку АСВ, сказал Поздышев. Расчет с клиентами-юрлицами будет проведен по итогам конкурсного производства.
  Источник: LigaZakon.ru
  • В каких случаях банки смогут без разрешения блокировать вашу карту?
  • Закон о блокировке карт банком при подозрении на хищение принят
  • Бинбанк перешел под управление УК Фонда консолидации банковского сектора
  • Банкам разрешили блокировать сомнительные денежные переводы
  • Банкам могут разрешить блокировать счета клиентов при обнаружении подозрите ...
  • В чем подозревают руководство банка Югра
  • ЦБ анонсировал запуск нового механизма санации банков
  • ЦБ передал еще два банка под управление Агентства по страхованию вкладов
  • Центробанк отозвал лицензию у московского Смартбанка
  • Дыра в капитале московского МАСТ-Банка составила 6,8 млрд руб - Центробанк

  • Не нашли ответ, задайте вопрос Адвокату onlain бесплатно


    Спросить у юриста быстрее, чем искать


    Консультация юриста бесплатно по телефону круглосуточно

    Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо зайти на сайт под своим именем.